财通可转债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新
财通可转债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新
编制日期：2025年07月11日
送出日期：2025年07月12日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 财通可转债债券 基金代码 720002
基金简称A 财通可转债债券A 基金代码A 720002
基金简称C 财通可转债债券C 基金代码C 003205
基金管理人 财通基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司
基金合同生效日 2020年10月20日
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
吴伟 2023年02月10日 2012年04月01日
经2020年10月19日基金份额持有人大会审议并通过《关于财通多策略稳健增
长债券型证券投资基金转型有关事项的议案》，自2020年10月20日起，本基
金由财通多策略稳健增长债券型证券投资基金转型为财通可转债债券型证券
投资基金。
基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基
其他
金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；
连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证
监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或
者终止基金合同等，并在6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。法律法
规另有规定时，从其规定。
二、 基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资目 本基金为债券型证券投资基金，债券投资部分以可转换债券为主要投资标的，在
标 保持适当流动性、合理控制风险的基础上，力争实现基金资产的长期增值。
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经
中国证监会核准上市的股票）、债券（包括可转换债券（含可分离交易可转债）、可
投资范
交换债券、国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资
围
券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券等）、
资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及经中国证监会允
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许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序
后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，其中
投资于可转换债券（含可分离交易可转债）的比例合计不低于非现金基金资产的80%；
股票等权益类品种的投资比例不超过基金资产的20%；本基金持有的现金或到期日在
一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出
保证金、应收申购款等。
如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投
资品种的投资比例。
主要投 1、资产配置策略；2、债券投资策略；3、资产支持证券投资策略；4、股票投资
资策略 策略。
业绩比 本基金业绩比较基准为：中证可转换债券指数收益率*80%+中债综合指数收益率*
较基准 10%+沪深300指数收益率*10%
本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金，低于混合型基
风险收
金和股票型基金。本基金主要投资于可转换债券，在债券型基金中属于风险水平相对
益特征
较高的投资品种。
本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金，低于混合型基
风险收
金和股票型基金。本基金主要投资于可转换债券，在债券型基金中属于风险水平相对
益特征A
较高的投资品种。
本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金，低于混合型基
风险收
金和股票型基金。本基金主要投资于可转换债券，在债券型基金中属于风险水平相对
益特征C
较高的投资品种。
注：详见《财通可转债债券型证券投资基金招募说明》“九、基金的投资”。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
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（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：本基金合同生效日为2020年10月20日，合同生效当年不满完整自然年度，按实际期限计算净值
增长率，不按整个自然年度进行折算。
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注：本基金合同生效日为2020年10月20日，合同生效当年不满完整自然年度，按实际期限计算净值
增长率，不按整个自然年度进行折算。
三、 投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
财通可转债债券A
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
M申购费（前 50万≤M收费） 100万≤M M≥500万 1000.00元/笔 -
N赎回费 7天≤N N≥30天 0.00% -
财通可转债债券C
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
N赎回费
N≥7天 0.00% -
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
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费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.80% 基金管理人和销售机构
托管费 0.20% 基金托管人
销售服务
费C
审计费用 13,000.00元 会计师事务所
信息披露
- 规定披露报刊
费
按照国家有关规定和《基金合同》约定，
可以在基金财产中列支的其他费用。费用
其他费用 相关服务机构
类别详见本基金《基金合同》和《招募说
明书》及其更新。
注：本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计费用和信息披
露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报
告披露为准。本基金本年度审计费用、信息披露费预计将由基金管理人承担，本基金最终实际承担
金额以基金定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
财通可转债债券A
基金运作综合费率（年化）
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近
一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
财通可转债债券C
基金运作综合费率（年化）
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近
一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、 风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金的风险主要包括：
（1）经济周期风险；（2）政策风险；（3）利率风险；（4）信用风险；（5）再投资风险；（6）
购买力风险；（7）上市公司经营风险。
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（1）本基金属于债券型基金，本基金债券的投资比例不低于基金资产的80%，需关注债券的特
定风险。债券的投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等
因素的影响，可能存在所选投资标的的成长性与市场一致预期不符而造成个券价格表现低于预期的
风险。
（2）本基金投资于可转换债券（含可分离交易可转债）的比例合计不低于非现金基金资产的
带来损失。例如，当可转债的价格明显高于其赎回价格时，若本基金未能在转债被赎回前转股或卖
出，则可能产生不必要的损失。
（3）投资科创板股票的风险
科创板股票交易实施更加严格的投资者适当性管理制度，投资者门槛高；随着后期上市企业的
增加，部分股票可能面临交易不活跃、流动性差等风险；且投资者可能在特定阶段对科创板个股形
成一致性预期，存在基金持有股票无法成交的风险。
科创板退市制度较主板更为严格，退市时间短、退市速度快、退市情形多，且不再设置暂停上
市、恢复上市和重新上市环节，上市公司退市风险更大，可能给基金净值带来不利影响。
因科创板上市企业均为科技创新成长型企业，其商业模式、盈利风险、业绩波动等特征较为相
似，基金难以通过分散投资降低投资风险，若股票价格同向波动，将引起基金净值波动。
（4）本基金的投资范围包括资产支持证券，这类证券的风险主要与资产质量有关，比如债务人
违约可能性的高低、债务人行使抵消权可能性的高低，资产收益受自然灾害、战争、罢工的影响程
度，资产收益与外部经济环境变化的相关性等。如果资产支持证券受上述因素的影响程度低，则资
产风险小，反之则风险高。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
通过了《关于财通多策略稳健增长债券型证券投资基金转型有关事项的议案》，同意变更财通多策
略稳健增长债券型证券投资基金的基金名称、投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比
较基准、估值方法、收益分配及其他部分条款，授权基金管理人办理本次基金转型的有关具体事宜。
基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效。自2020年10月20日起，《财通可转债债券型证券
投资基金基金合同》正式生效，《财通多策略稳健增长债券型证券投资基金基金合同》自同一日起
失效。
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基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国
际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局
性的并对各方当事人具有约束力。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见财通基金官方网站www.ctfund.com 客服电话：400-820-9888
●基金合同、托管协议、招募说明书
●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
●基金份额净值
●基金销售机构及联系方式
●其他重要资料
六、 其他情况说明
无。
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